在 “双罚制”下，当银行机构实施违警违纪活动，不但银行机构将吃到监管罚单，联系包袱东说念主也会靠近相应处罚。

　　新疆银行就在2023年收到了一份“双罚罚单”，处罚事理为“EAST报表数据、监管统计报表数据严重错报漏报，未将低风险业务纳入斡旋授信措置”。时任实际董事的何某算作数据统计报送责任获胜负责的董事，也一同受罚，被劝诫且罚金6万元。

　　何某以事实不对法、措施违警状告新疆监管局，一审败诉后上诉至乌鲁木皆中院，二审看护原判。

　　以“非获胜包袱东说念主”为由，实际董事上诉监管

　　2023年11月1日，新疆监管局（原新疆银保监局）对时任新疆银行实际董事的何某开出罚单。

　　经新疆监管局审查，新疆银行2019年1月至2020年6月存在监管统计报表数据严重错报漏报，何某时任新疆银行实际董事，算作客户风险统计报表报送牵头部门风险措置与法律合规部的摊派诱惑，对该行客户风险统计部分报表数据严重错报、漏报活动承担获胜措置包袱，拟对何某赐与劝诫、处罚金东说念主民币6万元。

　　2023年12月5日，新疆监管局向何某投递行政处罚决定书。何某不屈该行政处罚决定，向一审法院拿起行政诉讼。

　　一审法院以为，据《中华东说念主民共和国银行业监督措置法》 功令“银行业金融机构的活动尚不组成行恶的，对获胜负责的董事、高等措置东说念主员和其他获胜包袱东说念主员给予劝诫，处五万元以上五十万元以下罚金”。同期，依据新疆银行的措置文献可解说，风险措置与法律合规部是客户风险统计责任的牵头措置部门，负责向监管部门汇总报送客户风险统计数据，依期搜检和通报客户风险统计数据质地，组织落实整改和对授信客户基础数据的诊治责任，何某时任新疆银行实际董事，是风险措置与法律合规部的摊派行诱惑，应当对新疆银行客户风险统计部分报表数据严重错报、漏报活动承担获胜措置包袱。

　　何某不屈一审判决，向新疆维吾尔自治区乌鲁木皆市中级东说念主民法院上诉。何某称，并无任何把柄不错阐明其实施了与新疆监管局搜检发现的新疆银行客户风险统计部分报表数据严重错报、漏报违警活动的发生之间有势必逻辑关系的违警活动。此外还以我方并不对客户风险统计部门负获胜包袱、新疆监管局行政处罚措施违警算作上诉事理。

　　中级东说念主民法院受理此案并于2024年10月16日作出判决。二审法院经审理查明的事实与一审法院查明的案件事实基本一致，据二审法庭核查，新疆银行客户风险统计部分报表数据存在严重错报、漏报，触及77条数据，且此前2018年搜检发现的同质同类问题仍存在。法院以为，银行业金融机构应当确保数据的真是性、准确性、畅达性、齐备性和实时性，行政机关对违警违纪的金融机构进行处罚外，还应当对金融机构获胜负责的董事、高等措置东说念主员和其他获胜包袱东说念主员进行处罚。何某算作新疆银行数据统计报送责任获胜负责的董事、高等措置东说念主员，负有开拓健全新疆银行数据统计报送里面截止轨制并灵验组织实施的职责。一审判决认定事实明晰，适用法律正确。

　　因违背反洗钱监管，何某还曾收到一张“双罚罚单”

　　2021年11月，中国东说念主民银行乌鲁木皆中心支行发布罚单表现，新疆银行主要违警违纪事实为存在违背东说念主民币措置联系功令、违背反洗钱联系功令、违背金融统计措置联系功令、违背支付结算联系功令的活动。关于上述违警违纪活动，中国东说念主民银行乌鲁木皆中心支行对新疆银行给予劝诫，并处168万元罚金。

　　因对违背反洗钱联系功令的活动负有包袱，时任新疆银行股份有限公司实际董事的何某雷同吃到罚单，中国东说念主民银行乌鲁木皆中心支行对其罚金3.5万元。时任新疆银行股份有限公司风险措置与法律合规部总司理的罗某，被处以2万元罚金。

　　公开辛勤表现，算作创行董事之一的何某曾为原新疆银监局的宿将。

　　何某处事生计早期曾在新疆维吾尔自治区党委党校、中国东说念主民银行新疆分行以及中国东说念主民银行西老实行担任职务。随后，他参与了原新疆银监局的规划责任，并在该机构中担任职位。2016年底，跟着新疆银行的确立，何某被任命为该行的党委委员及董事会实际董事。直至2023年3月，年满60岁的何某杰认真辞去了新疆银行实际董事的职务。

　　金融监管力度的连续加强和合规条目的日益严格，银行机构接到“双罚罚单”数目趋势举座上扬。

　　据刚刚发布的《2024中国银行业竞争力征询请问》辛勤表现，2023 年处罚银行保障机构 4750 家次，处罚包袱东说念主 8552 东说念主次，罚没共计 78.38 亿元，罚没金额为 2022 年的 2.7 倍。此外，从本年监管被处罚的事由来看，银行机构被处罚的类目越来越细。

海量资讯、精确解读，尽在新浪财经APP

包袱剪辑：曹睿潼 kaiyun.com